Главный специалист Управления противодействия мошенничеству Департамента поведенческого надзора в РГП Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка Алматы

Обязанности:

1. Надзор и контроль за соблюдением финансовыми организациями требований законодательства по вопросам противодействия финансовому мошенничеству:

• рассмотрение обращений по вопросам противодействия финансовому мошенничеству и выявление системных проблем на основании их анализа;
• проведение документальных, внеплановых и инспекционных проверок, выявление нарушений прав и законных интересов потребителей финансовых услуг;
• подготовка предложений по применению мер надзорного реагирования, ограниченных мер воздействия и наложению мер административного взыскания;
• подготовка аналитических, информационных и презентационных материалов.

2. Анализ и оценка эффективности антифрод-систем в финансовых организациях:

• анализ мошеннических схем, причин и условий их реализации;
• выявление системных рисков, практик и признаков повышенного мошеннического риска;
• формирование риск-профилей финансовых организаций и подготовка аналитических, статистических и информационных материалов;
• участие в разработке риск-ориентированной модели оценки эффективности антифрод-систем финансовых организаций.

3. Участие в разработке нормативных правовых актов и методологических документов в части регулирования в сфере противодействия финансовому мошенничеству и в автоматизации надзорных и аналитических процессов.

4. Межведомственное взаимодействие с государственными органами, финансовыми организациями и иными организациями, а также участие в межведомственной координации мероприятий по противодействию финансовому мошенничеству.

Требования:

Образование: Высшее образование в области права, финансов, экономики, управления рисками, информационной и кибербезопасности, прикладной математики, анализа данных.

Опыт работы: не менее 2 лет в финансовом секторе, включая в антифрод-подразделении, подразделениях комплаенс-контроля, риск-менеджмента (в том числе управления операционным риском) и внутреннего контроля, кибербезопасности и других аналогичных направлениях иных организаций.

Профессиональные теоретические и прикладные знания и навыки:

Hard skills

• знание законодательства, регулирующего деятельность финансовых организаций и финансового рынка в сфере противодействия финансовому мошенничеству, кредитования, платежей и переводов денег, информационной и кибербезопасности; компетентность в области системы управления рисками и внутреннего контроля, процессов дистанционного финансового обслуживания, биометрической идентификации и аутентификации;
• знание принципов построения систем управления операционными, мошенническими и информационными рисками;
• понимание принципов построения и функционирования антифрод-систем, систем управления событиями информационной безопасности, систем поведенческой аналитики (Behavioral Analytics), Device Fingerprinting, Session Anti-Fraud и иных средств противодействия мошенничеству;
• навыки анализа операционных, мошеннических и информационных рисков, разработки риск-индикаторов и оценки эффективности контрольных процедур;
• понимание принципов расследования инцидентов информационной безопасности и мошенничества;
• владение английским языком на уровне В2 и выше.

IT skills

• продвинутое владение Microsoft Excel, Microsoft PowerPoint, Power Query, навыки построения аналитических таблиц, моделей и дашбордов;
• желательно знание Power BI, SQL, Python на аналитическом уровне; умение работать в автоматизированных банковских информационных системах;
• понимание принципов функционирования банковских информационных систем, мобильных приложений, интернет-банкинга и платежной инфраструктуры;
• навыки анализа журналов событий (логов), данных антифрод-систем, информации об устройствах клиентов (device fingerprint), IP-адресах, геолокации, параметрах пользовательских сессий и иных цифровых следах;
• понимание принципов построения систем мониторинга событий информационной безопасности (SIEM), систем обнаружения мошенничества и управления инцидентами;
• понимание архитектуры современных цифровых каналов обслуживания клиентов и основных киберугроз финансового сектора;
• желательно понимание принципов работы API, Open Banking, систем цифровой идентификации и электронного документооборота.

Soft skills

• аналитические способности и системное мышление, умение выявлять причинно-следственные связи, системные риски и скрытые закономерности;
• способность анализировать большие объемы информации из различных источников, формировать обоснованные выводы и практические рекомендации;
• навыки подготовки аналитических записок, справок, презентаций, отчетов и проектов методологических документов;
• высокая степень ответственности, исполнительности и самоорганизации;
• способность работать в условиях многозадачности, ограниченных сроков и высокой общественной значимости рассматриваемых вопросов;
• развитые коммуникативные навыки, умение вести конструктивный диалог и аргументированно отстаивать позицию при взаимодействии с финансовыми организациями, государственными органами и правоохранительными структурами;
• быстрая обучаемость, готовность к освоению новых технологий, инструментов анализа данных и антифрод-решений.